เทรด FX รู้จักกฎระเบียบ FCA รึยัง? ถ้ายังเข้าใจผิดอยู่ต้องระวัง !
ความเข้าใจผิด 1: การถือใบอนุญาต FCA = อยู่ภายใต้การควบคุมดูแลของ FCA
หลายๆ คนจะคิดว่าแพลตฟอร์มนี้ควบคุมโดย FCA ตราบใดที่พวกเขาเห็นใบอนุญาต FCA และตรวจสอบข้อมูลที่เกี่ยวข้องบนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ FCA ในความเป็นจริงแล้ว
FCA มีทั้งหมด 4 หมวดหมู่และใบอนุญาต 7 ประเภท:
1.การกำกับดูแลเต็มรูปแบบ: ใบอนุญาตที่ปรึกษาการลงทุน, ใบอนุญาต STP และใบอนุญาต MM
2..ใบอนุญาต AR: ใบอนุญาต AR เบื้องต้น ใบอนุญาต AR อิสระ
3.ชำระค่าใบอนุญาต
4.ใบอนุญาต EEA
เฉพาะใบอนุญาตที่ได้รับการควบคุมอย่างเต็มที่เท่านั้นที่ได้รับการควบคุมโดย FCA ทั้งหมดและได้รับการคุ้มครองค่าชดเชย FSCS สูงถึง 85,000 ปอนด์ อย่างไรก็ตาม ควรสังเกตว่าเฉพาะใบอนุญาต STP และ MM เท่านั้นที่มีสิทธิ์ในการพัฒนาธุรกิจ และยังเป็นตัวเลือกเดียวของเราเมื่อมองหาการควบคุมดูแลแพลตฟอร์ม
ใบอนุญาต AR เป็นใบอนุญาตตัวแทน AR เบื้องต้นไม่มีสิทธิ์ในการพัฒนาธุรกิจ แม้ว่า AR อิสระสามารถให้บริการการซื้อขายได้ แต่เซิร์ฟเวอร์ของ AR นั้นไม่ใช่เครื่องหมายการค้าหลักและงานการปฏิบัติตามข้อกำหนดของแพลตฟอร์มประเภทนี้เป็นความรับผิดชอบของแพลตฟอร์มที่ได้รับอนุญาตจากเครื่องหมายการค้าหลักและไม่ได้รับผลกระทบโดยตรง โดยเครื่องหมายการค้าหลัก กฎระเบียบ FCA ซึ่งไม่ต้องพูดถึงใบอนุญาตการชำระเงินซึ่งเกี่ยวข้องกับการชำระเงินและไม่เกี่ยวข้องกับบริการธุรกรรม
สุดท้ายนี้ มีใบอนุญาต EEA ซึ่งเป็นใบอนุญาตที่มีแนวโน้มที่จะโฆษณาเท็จมากที่สุด เนื่องจากหกประเภทแรก ไม่ว่าจะให้บริการซื้อขายได้หรือไม่ก็ตาม อยู่ในขอบเขตของการกำกับดูแลของ FCA ทั้งหมดจึงมีปัญหาในการใช้งานบางประการ อย่างไรก็ตาม ใบอนุญาต EEA นั้นไม่ได้รับการควบคุมโดย FCA โดยสิ้นเชิง พูดตรงๆ ก็คือใบอนุญาต EEA เป็นหมายเลขทะเบียนที่ FCA มอบให้สำหรับแพลตฟอร์มที่ได้รับการควบคุมของยุโรปอื่น ๆ นี่เป็นเพียงความสะดวกสบายที่สหราชอาณาจักรมอบให้กับเศรษฐกิจยุโรปอื่น ๆ
สำหรับวิธีการระบุตัวตนนั้นก็ง่ายมากเช่นกัน โดยทั่วไป แพลตฟอร์ม FCA ที่เป็นทางการจะให้หมายเลขควบคุม ตัวอย่างเช่น หมายเลขควบคุมของแพลตฟอร์ม EBC ที่ฉันใช้งานคือ 927552
คุณจะพบว่ามีเพียงผลลัพธ์เดียวเท่านั้น หลังจากคลิกที่ EBC Financial Group (UK) Ltd แล้ว เราจะค้นหาสถานะบริษัทและเห็นว่าสถานะและประเภทได้รับอนุญาตและควบคุมตามลำดับ ซึ่งเป็นใบอนุญาตที่ได้รับการควบคุมโดยสมบูรณ์
หากเป็นใบอนุญาต AR แสดงว่าเป็นตัวแทนที่ได้รับการแต่งตั้งและมาตรฐาน FCA มีความชัดเจนมาก คุณต้องตรวจสอบว่าแพลตฟอร์มการออกใบอนุญาตหลักได้รับอนุญาตจริง ๆ หรือไม่ ซึ่งหมายความว่าไม่ได้อยู่ภายใต้การดูแลโดยตรงจาก FCA
โดยทั่วไปใบอนุญาตการชำระเงินคือ Authorized Payment Institution และ PSD
ในที่สุดก็มีใบอนุญาต EEA ประเภทจะแสดง Overseas Firm และบางส่วนอาจแสดง EEA Authorized ในสถานะ
คำเตือนพิเศษคือภายใต้ใบอนุญาตตามข้อบังคับฉบับเต็ม คุณต้องดูข้อจำกัดด้วย ใน Client Money หากไม่ได้ถือครองและควบคุมอยู่ จะเป็นใบอนุญาตที่ปรึกษาการลงทุนและไม่สามารถให้บริการซื้อขายได้
หากคุณต้องการค้นหาแพลตฟอร์มการขายล้วนๆ คุณต้องดูข้อจำกัดในการซื้อขายการลงทุนเป็นหลักในการลงทุนด้วย ตัวอย่างเช่น หากแพลตฟอร์ม EBC แสดงโบรกเกอร์หลักที่ตรงกัน หมายความว่า มันเป็นแพลตฟอร์ม STP ที่มีการขายล้วนๆ
ความเข้าใจผิด 2: ใบอนุญาต STP และ MM ที่มีการควบคุมอย่างสมบูรณ์ = คุณสามารถซื้อขาย CFD ได้
แม้ว่าใบอนุญาต STP และ MM ที่ได้รับการควบคุมอย่างสมบูรณ์จะแสดงถึงคุณสมบัติด้านกฎระเบียบสูงสุด แต่คุณจะสามารถซื้อขาย CFD เช่น การแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ดัชนีหุ้น สินค้าโภคภัณฑ์ ฯลฯ ได้หรือไม่ ขึ้นอยู่กับเครื่องมือการซื้อขายที่ได้รับอนุญาตจากแพลตฟอร์ม
โดยทั่วไปเราจะดูที่ประเภทการลงทุน ในที่นี้เรายังยกตัวอย่างแพลตฟอร์ม EBC อีกด้วย จะเห็นได้ว่า EBC มีประเภทการลงทุนมากถึง 14 ประเภท
แม้ว่า CFD จะเป็นสัญญาสำหรับส่วนต่าง แต่ FCA จะแสดงรายการสัญญา Rolling Spot Forex และ Spread Bet แยกจาก CFD ดังนั้น โดยทั่วไปทั้งสามสัญญาจึงรวมไว้เพื่อให้มีรูปแบบการซื้อขายที่สมบูรณ์ ดังที่เห็นได้จากที่นี่ EBC สามารถจัดหาเครื่องมือการซื้อขาย CFD ที่สมบูรณ์ได้
หากประเภทการลงทุนของแพลตฟอร์มของคุณไม่มีสามรายการนี้ คุณควรระวังว่าประเภทการลงทุนบางประเภทที่คุณซื้อขายอาจไม่อยู่ในขอบเขตของการอนุญาต จึงมีความเป็นไปได้สูงที่บัญชีของคุณไม่อยู่ภายใต้การควบคุมดูแลของ FCA
เรื่องที่ 3: ใบอนุญาต FCA = การรับประกันการชดเชย FSCS
ตรงนี้มี 2 ส่วน
1.แพลตฟอร์มไม่เพียงพอในการถือใบอนุญาต FCA บัญชีของคุณจะต้องเปิดภายใต้ใบอนุญาตตามกฎระเบียบของ FCA
2. ไม่ใช่ว่าใบอนุญาต FCA ทั้งหมดจะได้รับค่าตอบแทน FSCS แต่จะต้องเป็นใบอนุญาตที่มีการควบคุมอย่างสมบูรณ์หรือใบอนุญาต AR อิสระ
เหตุผลที่ต้องบอกแบบนี้เป็นเพราะหากไม่มีใบอนุญาตที่ได้รับการควบคุมอย่างสมบูรณ์หรือใบอนุญาต AR ที่เป็นอิสระ มันก็ไม่มีคุณสมบัติในการดำเนินงานด้วยซ้ำ และปัญหาเช่นการชดเชยจะไม่เกิดขึ้นเลย
ในกรณีนี้ คุณมักจะถูกเปิดภายใต้บัญชีในต่างประเทศ
อย่างไรก็ตาม แผนการจ่ายค่าตอบแทน FSCS ใช้ได้กับใบอนุญาต FCA เท่านั้น เนื่องจากปัญหาต่างๆ เช่น การล่มสลายของแพลตฟอร์มที่เกิดจากใบอนุญาตอื่นๆ ไม่สามารถป้องกันโดย FSCS ได้ ดังนั้นการระบุใบอนุญาตตามกฎระเบียบของบัญชีจึงเป็นสิ่งแรกและสำคัญที่สุดเสมอ
นอกจากนี้ ยังมีวิธีที่ค่อนข้างง่ายในการระบุว่าบัญชีของคุณอยู่ภายใต้การดูแลของ FCA หรือไม่ ซึ่งก็คือการพิจารณากระแสเงินทุนของคุณ หากคุณยืนยันว่าคุณได้เปิดบัญชี FCA บนแพลตฟอร์ม คุณสามารถฝากและถอนเงินผ่านการโอนเงินเท่านั้น
ความคิดเห็น
แสดงความคิดเห็น