การกำกับดูแลประเภทใดที่ถือเป็นการกำกับดูแลระดับบนสุด?

1. จะประเมินคุณสมบัติด้านกฎระเบียบได้อย่างไร? 1.1 การกำกับดูแล คือ การกำกับดูแล + การจัดการ การควบคุมดูแลที่เข้าใจกันดีคือการดูว่าคุณมีพฤติกรรมที่ไม่ปฏิบัติตามหรือไม่ ในขณะที่ฝ่ายบริหารคือการกำหนดขอบเขตของพฤติกรรมของคุณ ซึ่งโดยปกติจะใช้เกณฑ์ที่กำหนด ดังนั้นกฎระเบียบนั้นดีหรือไม่นั้นขึ้นอยู่กับเกณฑ์การเข้าร่วม ยิ่งเกณฑ์การเข้าร่วมสูงเท่าไร ก็สามารถป้องกันแพลตฟอร์มที่ไม่ดีได้ดีขึ้นเท่านั้น เกณฑ์ที่นี่อาจเป็นเกณฑ์ทางการเงิน เช่น ค่าธรรมเนียมการสมัครใบอนุญาต FCA เต็มรูปแบบจำนวน 125,000 ถึง 730,000 ปอนด์ และเงินฝาก 2 ล้านปอนด์ นอกจากนี้ยังอาจเป็นเกณฑ์คุณสมบัติด้วย แน่นอนว่ายังมีอุปสรรคที่อาจเกิดขึ้น เช่น ธนาคารที่มีสิทธิ์ดูแลเงินทุนของผู้ใช้โดยอิสระ โดยเฉพาะธนาคารชั้นนำได้ลดเกณฑ์ในการเปิดบัญชีนับตั้งแต่เกิดวิกฤติฟรังก์สวิสในปี 2558 เช่นแพลตฟอร์ม EBC เปิดกับบัญชีธนาคารระดับองค์กรสูงสุดของ Barclays Bank ในสหราชอาณาจักร โดยทั่วไป มูลค่าการซื้อขายและเงินฝากของบริษัทจะต้องมีมากกว่า 6.5 ล้านปอนด์ และผู้สมัครจะต้องผ่านการตรวจสอบทางการเงินและการตรวจสอบประวัติของ Barclays เอง ซึ่งได้รับการร้องขอสองครั้ง เป็นต้น ยังไงสิ่งนี้อยู่นอกเหนือขอบเขตของการอภิปรายเกี่ยวกับใบอนุญาตนี้ และสามารถช่วยคุณตัดสินคุณสมบัติของแพลตฟอร์มได้ นอกจากนี้ รอบการสมัครยังเป็นปัจจัยที่ไม่สามารถละเลยได้ เนื่องจากยิ่งใช้เงินทุนนานเท่าไร ความต้องการกระแสเงินสดสำหรับแพลตฟอร์มแอปพลิเคชันก็จะยิ่งสูงขึ้นเท่านั้น 1.2 ดูวิธีการและความเข้มงวดของการกำกับดูแล วิธีการกำกับดูแลแตกต่างกันไปมากในแต่ละประเทศ เนื่องจากการแยกการปฏิบัติงาน ประเทศส่วนใหญ่จึงใช้การกำกับดูแลแยกกันหรือการกำกับดูแลแบบผสม อย่างไรก็ตาม ไม่สามารถเข้าใจความเสี่ยงโดยรวมได้ ดังนั้น รูปแบบการกำกับดูแลที่ทันสมัยที่สุดในรอบ 20 ปีที่ผ่านมาคือพฤติกรรม การกำกับดูแล . 1.3 ระดับการคุ้มครองผู้ใช้ สิ่งหนึ่งที่ทุกคนคุ้นเคยคือแผนการจ่ายค่าตอบแทน FSCS ของ FCA บัญชี FCA ที่มีสิทธิ์แต่ละบัญชีสามารถรับความคุ้มครองค่าชดเชยได้สูงสุดถึง 85,000 ปอนด์ อื่นๆ รวมถึงข้อกำหนดการประกัน PI ที่บังคับ และการแนะนำกลไก EDR เป็นต้น ดังนั้น เพื่อตัดสินคุณสมบัติด้านกฎระเบียบ เราจึงสามารถพิจารณาประเด็นต่อไปนี้: 1.เกณฑ์: เกณฑ์เงินทุน + เกณฑ์คุณสมบัติ + ระยะเวลาการสมัคร 2.วิธีการควบคุม + ความเข้มงวด 3. การคุ้มครองผู้ใช้ภายใต้การดูแล 2. เกณฑ์: เกณฑ์การระดมทุน + เกณฑ์คุณสมบัติ + ระยะเวลาการสมัคร นี่เป็นแผนภูมิง่ายๆ ที่ฉันรวบรวม ข้อมูลจริงอาจมีความลำเอียงเนื่องจากการปรับเปลี่ยนกฎระเบียบ จะเห็นได้ว่าทั้งกฎระเบียบ Tier1 และ Tier2 มีข้อกำหนดเงินทุนที่สูงมาก เช่น British FCA 125,000-730,000 ปอนด์ และ NFA 2.5-12.5 ดอลลาร์สหรัฐ กฎระเบียบแต่ละข้อมีข้อกำหนดด้านสำนักงาน ในทางตรงกันข้าม FCA และ NFA ยังจำเป็นต้องจัดตั้งประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายปฏิบัติตามกฎระเบียบและจัดให้มีการวางแผนความเสี่ยง และค่าสัมประสิทธิ์การควบคุมความเสี่ยงโดยรวมจะสูงกว่า FINMA ของสวิตเซอร์แลนด์ก็ค่อนข้างพิเศษเช่นกัน โดยจะต้องได้รับคุณสมบัติด้านการธนาคารก่อนเริ่มธุรกิจซึ่งจะทดสอบความสามารถในการควบคุมโดยรวมของแพลตฟอร์มด้วย อีกประเด็นที่ควรให้ความสนใจคือปัญหามาร์จิ้น British FCA และ FSA ของญี่ปุ่นมีข้อกำหนดที่เกี่ยวข้อง ในบรรดานั้น British FCA เป็นการชำระครั้งเดียวจำนวน 2 ล้านปอนด์ ในขณะที่การชำระของญี่ปุ่นนั้นคิดจากเงินฝากมาร์จิ้น 4% สิ่งนี้จะใช้สภาพคล่องของแพลตฟอร์มที่ได้รับใบอนุญาตมากขึ้นดังนั้นข้อกำหนดจึงสูงกว่า เป็นมูลค่าการกล่าวขวัญถึงค่าธรรมเนียมรายปีซึ่ง FCA และ NFA สูงที่สุด อย่างไรก็ตาม เมื่อเปรียบเทียบแล้ว FCA จะเรียกเก็บเงินในอัตรา 2.47% โดยไม่มีขีดจำกัดสูงสุด แม้ว่าจะคำนวณจาก 50 ล้านดอลลาร์สหรัฐ แต่ก็จะสูงถึง 1.235 ล้านดอลลาร์สหรัฐ และข้อกำหนดโดยรวมก็สูงกว่า ที่พิเศษกว่านั้นคือ Cayman CIMA เมื่อเปรียบเทียบกับกฎข้อบังคับอื่นๆ Cayman CIMA การขออนุมัติธุรกิจนั้นยากกว่าการชำระค่าธรรมเนียมรายปีมาก ใบอนุญาต CIMA ประกอบด้วยการซื้อขาย (การซื้อขาย) การจัดจำหน่ายและการสมัครสมาชิก (การจัดเตรียม) การจัดการ (การจัดการ) และการให้คำปรึกษา (การให้คำปรึกษา) อย่างไรก็ตาม นับตั้งแต่ก่อตั้ง CIMA จำนวนแพลตฟอร์มที่ได้รับอนุญาตโดยสมบูรณ์จะเป็นตัวเลขหลักเดียวเท่านั้น และยังมี แม้แต่แพลตฟอร์มเดียวในรอบ 10 ปี มันเป็น "ฉากที่น่าสลดใจ" ที่ได้รับการอนุมัติทั้งหมด ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา มีเพียง EBC เท่านั้นที่ได้รับการอนุมัติสำหรับคุณสมบัติทั้งหมด สุดท้ายนี้ ในแง่ของระยะเวลาการสมัคร British FCA, Australian ASIC และ Cayman CIMA มีระยะเวลาการสมัครโดยรวมยาวนานที่สุด ในจำนวนนั้น British FCA และ Australian ASIC มีอายุเกือบ 2 ปี และค่าเฉลี่ยใน Cayman อยู่ที่ประมาณ 1.5 ปี 3. วิธีการกำกับดูแล + ความเข้มงวด วิธีการกำกับดูแล ปัจจุบันส่วนใหญ่จะเป็นการกำกับดูแลอุตสาหกรรมแบบผสมผสานและการกำกับดูแลพฤติกรรม อย่างไรก็ตาม มีสิ่งหนึ่งที่จะกล่าวได้ว่า: ปัจจุบันการกำกับดูแลการดำเนินการเป็นรูปแบบที่ทันสมัยที่สุดและได้รับการพิสูจน์แล้วว่าเป็นวิธีการกำกับดูแลที่มีประสิทธิภาพมากที่สุดนับตั้งแต่เกิดวิกฤติทางการเงินในปี 2551 ปัจจุบันมีเพียง 3 บริษัท ได้แก่ British FC, American NFA และ Australian ASIC มีการควบคุมดูแลความประพฤติอย่างสมบูรณ์ นอกจากนี้ เนื่องจากเคย์แมนเป็นดินแดนโพ้นทะเลของสหราชอาณาจักร และมีความคล้ายคลึงกับ British FCA ในหลักการกำกับดูแลหลายประการ ข้อบังคับของ Cayman CIMA จึงรวมหลักการของการควบคุมการปฏิบัติด้วย สิ่งที่พิเศษคือ British FCA เป็นเพียงหลักการตัดสินเท่านั้น ปล.เนื้อหานี้เป็นเพียงการให้ข้อมูลทั่วไป ไม่ได้มีจุดประสงค์ชักจุงหรือชี้นำให้ลงทุน ทำเพื่อเป็นข้อมูลทางความรู้ การลงทุนมีความเสี่ยง โปรดศึกษาข้อมูลอย่างระเอียดห่อนการลงทุน ขอบคุณค่ะ